阜海政办发〔2018〕32号

韩家店镇人民政府，各街道办事处，区政府各部门，各驻区单位：

为贯彻落实党中央、国务院和省委省政府、市委市政府关于坚决打好防范化解重大风险攻坚战的决策部署，全面掌握非法集资风险底数，从源头上防范和化解风险。根据处置非法集资部际联席会议统一部署和省处非领导小组要求，市预防和处置非法集资工作领导小组办公室定于2018年7月15日至8月15日开展全市涉嫌非法集资风险专项排查活动。现将有关事项通知如下：

一、工作原则

（一）点面结合，突出重点。既要摸清重大涉非企业风险规模，又要摸透案件多发的重点领域、重点区域风险情况，以点带面，举一反三，全面覆盖，做到对辖区总体风险情况心中有数。

（二）积极稳妥，严守底线。既要态度坚决，积极作为，又要讲究策略，分类有序化解，避免引发新的风险。工作中要坚持底线思维，制定完善应对预案，把握风险防范化解主动权，守住风险底线。

（三）远近结合，标本兼治。既要有扭转当前案件高发局面的短期有效举措，又要有着眼于3年攻坚战的长期谋划，完善规制，加强监管，建立健全非法集资早防、早识、早治的长效机制。

二、排查重点

（一）重点领域。包括但不限于：典当、担保、小额贷款公司、投资咨询、财富管理、保险代理、第三方理财等民间投融资中介机构；网络借贷平台、第三方支付、P2P平台、众筹平台等互联网金融行业；私募股权、电子商务、批发和零售、房地产等资金密集型行业；各类涉农合作组织等涉农领域；教育、医疗、养老、旅游等民生领域；虚拟货币、金融互助、慈善互帮、消费返利、养老投资、文化艺术品收藏及其他新兴金融创新及高风险行业企业；省外非法集资活动高发地区户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构及代理点。

（二）重点区域。近年来非法集资违法犯罪案件高发，新发案件数量、涉案金额、参与人数在市内排名靠前的地区；案件增长较快，特别是涉案金额、参与人数增幅较大的地区；城乡结合部、农村等风险渗透蔓延的地区。

（三）重点行为。打着“金融创新”旗号，以“消费返利”“资金互助”“加盟积分”“虚拟资产”“牲畜托管”等名义，没有可持续盈利模式的非法集资行为；假借“一带一路”“共享经济”“慈善”等名义，蓄意弯曲国家政策的非法集资行为；以老年人、残疾人员、贫困人群等为主要目标群体的非法集资行为。

（四）重点环节。未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所或经营模式与注册登记不符，使用帐外账户或个人账户；违规、超范围开展吸收和发放资金业务；未经批准发行或转让股权、股票、基金及其他理财产品；以报纸杂志、广播电视、LED屏幕、网络媒体及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告咨讯等。

排查重点不限于上述内容，各成员单位要结合实际，将辖区内非法集资问题突出的行业、领域、行为等纳入重点排查范畴。

三、工作措施

（一）全面开展摸排。调动行业、基层等各方力量，综合发挥大数据、可疑资金、广告资讯监测，以及行业排查、网格员排查和社会清查等多种优势，认真受理核实群众举报、媒体曝光等各类线索，在辖区内开展全覆盖、有重点的风险摸排，全面掌握非法集资风险动态。

（二）着重加强网络风险排查防控。充分利用技术手段和管理优势，加强网上非法集资信息巡查监控，及时检测、依法联动处置网上非法集资活动和主体，集中清理一批违法违规网站和网上有害信息，下大力气净化网络空间。

（三）建立风险台账。定期汇总排查情况，建立总量风险清单，对行业、区域风险规模进行量化分析。在此基础上，综合考虑涉众规模、风险敞口、舆论热度、涉稳隐患等因素，筛选建立重点风险线索管理台账，明确整改责任、整改措施和时间安排，实现对风险处置情况的动态监测管理。

（四）加强早期应对，分类处置风险。坚持边排查、边整改，区分问题性质和轻重缓急，充分运用各种手段，强化风险早期干预和分类处置，确保排查成果落地。对于重点风险线索，要持续跟踪，一事一策，做好后续风险控制和跟进处置，逐一消除隐患并定期汇总报告，防止风险扩大或违法违规活动死灰复燃。

（五）依法打击违法犯罪行为。保持对非法集资违法犯罪活动的严打高压态势，以3年攻坚战为契机，多部门联合出击，下决心处置重大非法集资风险，集中消除影响金融安全、社会稳定的重大隐患，绝不能将风险“拖大拖炸”。

（六）做好工作衔接。要统筹风险排查与互联网金融风险专项整治、各类交易场所清理整顿“回头看”等工作，做好风险应对准备；注意与公安机关打击非法集资犯罪专项行动有序衔接，依法妥善处置各类涉非风险主体。

四、责任分工

区处非办：负责对涉嫌非法集资专项排查活动的整体协调、指导工作；组建督导组，对专项排查活动进行检查；收集汇总上报专项排查期间的各类信息和工作情况。

区经济局（金融局）：负责小额贷款公司行业涉嫌非法集资风险专项排查。

区教文体局：负责全区民办院校、培训机构涉嫌非法集资风险专项排查；负责文化艺术品收藏等新兴文化类高风险企业涉嫌非法集资风险专项排查。

区民政局：负责养老民生领域，金融互助、慈善互帮、养老投资等高风险行业涉嫌非法集资风险专项排查。

区住建局：负责建筑、房地产行业开展涉嫌非法集资风险排查，加强商品房预售广告审查与管理。

区商务局：负责典当、电子商务、批发和零售、大型商场超市等资金密集型行业，以及消费返利高风险行业涉嫌非法集资风险专项排查，各类涉农合作组织等涉农领域进行涉嫌非法集资风险专项排查。

区卫计局：负责全区医疗行业涉嫌非法集资风险专项排查。

区市场监管局：负责投资咨询、财富管理、第三方理财等民间投融资中介机构，以及外地高风险行业企业在本地所设分支机构及代理点的涉嫌非法集资风险专项排查。

海州公安分局：负责对社会不特定群体的涉嫌非法集资风险专项排查。

各成员单位：负责对本辖区进行全面涉嫌非法集资风险专项排查工作，要有专人负责，指定部门开展工作，确保此项工作落到实处，取得成效。

五、工作要求

（一）加强组织领导。各成员单位要压实属地责任，行业主管和监管部门要压实部门责任，将此次排查作为全年工作的重点抓紧抓好，结合实际制定具体实施方案，确保专项排查人员到位、责任明确、措施有效。主管领导要亲自抓，要指定专门机构或处室负责此次排查。切实摸清风险底数，遏制增量风险，逐步消化存量风险，为打赢防范化解重大风险攻坚战打下坚实基础。要严格履责，严肃问责，形成有风险没有及时发现就是失职，发现风险没有及时提示和处置就是渎职的严肃氛围。

（二）健全监测排查长效机制。要将专项排查行动与日常监测预警手段相结合、相印证，总结经验措施，查找薄弱环节。有效整合线上、线下信息资源，丰富风险早期干预手段，建立健全网络非法集资监管治理机制，进一步完善分级预警、分类施策、分层化解等监测预警长效机制，争创“无非法集资社区、街道”，逐步实现所辖范围内非法集资“无大案、少发生”的工作目标。

（三）做好信息报送工作。一是及时将具体实施方案报区处非办备案。二是积极报送工作动态信息，专项排查期间报送信息不少于2次，内容不限于亮点工作及成效、发现的突出风险及处置措施、典型案（事）例、遇到的问题、困难、意见建议等。三是专项排查结束后，要认真总结工作成果，深入分析辖内非法集资风险总体情况、行业和区域分布、形成原因，研判问题困难和风险形势，梳理典型案（事）例（不超过3件），提出下一步防范处置措施和意见建议等，形成风险排查总结报告。请于8月13日前将总结报告连同附表一并报送区处非办。

联系人：张 欣    联系电话：2821227  13795000053

电子邮箱：[email protected]  

                        海州区人民政府办公室

                           2018年8月7日

（此件公开发布）